En Fluctua FX buscamos un/a Especialista Senior en Cumplimiento PLA/FT y Debida Diligencia Bancaria | Perú
Somos una fintech dedicada al cambio de divisas y buscamos un profesional con experiencia en banca peruana para fortalecer nuestros procesos de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT), así como la gestión de requerimientos de cumplimiento de nuestras entidades bancarias.
¿Cuál será tu misión?
Evaluar nuestros procesos y documentación, identificar oportunidades de mejora e implementar medidas que permitan acreditar de forma clara y sólida nuestro modelo de negocio, el conocimiento de nuestros clientes y la trazabilidad de nuestras operaciones.
Principales responsabilidades:
- Realizar un diagnóstico de nuestros procesos de cumplimiento PLA/FT e implementar un plan de acción para cerrar las brechas identificadas.
- Revisar y fortalecer los procedimientos de conocimiento del cliente (KYC), debida diligencia y debida diligencia reforzada.
- Evaluar los controles de sustento del origen de fondos, identificación del beneficiario final y monitoreo de operaciones.
- Revisar y actualizar políticas, manuales, matrices de riesgo y expedientes de cumplimiento.
- Preparar y coordinar respuestas a requerimientos de información de entidades bancarias, asegurando consistencia,
trazabilidad y sustento documental.
- Acompañar los procesos de revisión y actualización de información de nuestras cuentas empresariales.
- Capacitar al equipo y establecer controles de seguimiento, en coordinación con los responsables internos de cumplimiento.
Perfil que buscamos:
- Experiencia previa en banca peruana (BCP, Interbank, Scotiabank, BBVA, entre otros), en áreas de cumplimiento, PLA/FT o debida diligencia de clientes empresariales.
- Conocimiento del marco peruano de PLA/FT aplicable al negocio de cambio de divisas.
- Se valorará experiencia evaluando casas de cambio, fintechs u otros negocios con operaciones de cambio de moneda.
- Capacidad para ejecutar mejoras, organizar documentación y gestionar requerimientos bancarios de principio a fin.
- Criterio analítico, confidencialidad y destacado comunicación escrita.
Buscamos un perfil práctico, con experiencia directa en procesos de revisión bancaria y capacidad para convertir un diagnóstico en mejoras concretas.
Si te interesa, o conoces a alguien con este perfil, escríbeme por mensaje directo con tu CV y una breve descripción de tu experiencia relevante.