Desarrolla estrategias de riesgo basadas en datos, machine learning y modelos predictivos para fortalecer la originación, controlar la mora y maximizar la rentabilidad del portafolio en una fintech de rápido crecimiento.

- Construir y calibrar modelos de Credit Scoring, utilizando técnicas estadísticas y de Machine Learning para mejorar la capacidad predictiva del negocio.
- Desarrollar modelos de probabilidad de impago (PD) que permitan anticipar comportamientos de riesgo y minimizar pérdidas crediticias.
- Diseñar estrategias analíticas para maximizar el crecimiento de cartera manteniendo adecuados niveles de mora y rentabilidad.
- Identificar, evaluar e incorporar variables provenientes de centrales de riesgo y fuentes alternativas que fortalezcan los procesos de decisión crediticia.
- Implementar modelos predictivos de comportamiento, segmentación y alertas tempranas para optimizar la gestión del ciclo de vida del cliente.
- Realizar simulaciones, pruebas de sensibilidad y análisis de escenarios para anticipar el impacto de cambios en políticas, mercado y portafolio.
- Monitorear continuamente el desempeño de los modelos, validando su estabilidad, precisión y capacidad predictiva mediante indicadores y métricas especializadas.
- Gestionar grandes volúmenes de información utilizando herramientas avanzadas de analítica, Python, SQL y técnicas de Machine Learning aplicadas al riesgo crediticio.
- Crear metodologías, modelos y frameworks de riesgo que se convertirán en pilares para la escalabilidad y sostenibilidad de la compañía.

Lidera la estrategia de riesgo en una fintech de alto crecimiento.Diseña modelos predictivos que impulsen el crecimiento digital.





Para aplicar a esta vacante debes cumplir los siguientes requisitos:

- Profesional en Estadística, Economía, Matemáticas, Ingeniería Industrial, Ingeniería de Sistemas, Ciencia de Datos o carreras afines.
- Experiencia mínima de 5 años desarrollando modelos de riesgo crediticio, credit scoring y analítica avanzada en fintech, banca o microfinanzas.
- Sólida experiencia construyendo modelos predictivos de probabilidad de impago (PD), comportamiento y segmentación de clientes.
- Manejo avanzado de Python, SQL y herramientas de explotación de grandes volúmenes de información.
- Experiencia utilizando datos de centrales de riesgo y fuentes alternativas para fortalecer procesos de evaluación crediticia.
- Capacidad para diseñar simulaciones, pruebas de sensibilidad y escenarios prospectivos que soporten decisiones estratégicas.
- Perfil altamente analítico, con visión de negocio, orientación a resultados y capacidad para transformar datos complejos en estrategias de crecimiento rentable.
- Experiencia monitoreando desempeño de modelos, validando su estabilidad y generando mejoras continuas en capacidad predictiva.

Fintech en expansión, reconocida por su enfoque digital y orientación al cliente, que busca fortalecer sus capacidades analíticas para impulsar el crecimiento y la rentabilidad del negocio.

- Ocasión de liderar la evolución de la estrategia de riesgo y analítica de una fintech en pleno crecimiento.
- Rol con alta visibilidad e impacto directo en las decisiones estratégicas del negocio.
- Espacio para diseñar e implementar capacidades avanzadas de modelamiento, scoring y machine learning.
- Entorno dinámico y orientado a la toma de decisiones basada en datos.

📌 Jefe de Estrategia y Modelos de Riesgo - Fintech (Lima)
🏢 Michael Page
📍 Lima