- Brindar servicio/apoyo de monitoreo de cuentas al Representante Financiero y los clientes.
- Verificar que la carpeta del cliente contenga todos los formularios, comprobantes y autorizaciones necesarios; notificar al asesor si falta algún documento antes de su envío a riesgos o formalización.
- Llamar a los clientes, frecuentemente, para identificar alguna necesidad de financiamiento y apoyar en la oportuna cotización al cliente de manera proactiva.
- Realizar acciones de seguimiento/monitoreo de la cartera a través de las revisiones de covenants, excepciones, compromisos, condiciones precedentes haciendo cumplir los controles apropiados a fin de garantizar la calidad crediticia y la rentabilidad asociada.
- Monitorear que se cumplan con las condiciones precedentes aprobadas por Créditos previo al desembolso de las operaciones y se realice la correcta validación de información y documentación de los expedientes de crédito.
- Asegurarse de que la carpeta validada se envíe correctamente al área de riesgos,hasta que se complete la revisión (aprobación) .
- Mantener a la ADV, asesor y al cliente actualizados sobre los plazos de validación,
aprobación y formalización; prever posibles retrasos y comunicar ajustes de manera oportuna.
- Servir como enlace entre el área operativa y el asesor comercial, resolviendo dudas, confirmando estados y asegurando que el proceso fluya sin interrupciones.
- Llevar el control del status de la información financiera para la elaboración de informes.
- Identificar y comunicar oportunamente las debilidades y riesgos potenciales a los que se encuentra sujeto un cliente, partiendo del análisis de sus EEFF.
- Apoyar en la implementación/ejecución de las operaciones aprobadas.
- Notificar al cliente sobre cada paso de la formalización: fecha de firma, documentos firmados, plazos, instrucciones y cualquier requerimiento adicional para su claridad y satisfacción.
- Preparar los informes requeridos para la Gerencia con información de la situación presente de las cuentas de la cartera.
- Canalizar los requerimientos y/o reclamos de los clientes de la cartera a través de las herramientas brindadas por las unidades de soporte, tanto para personas naturales como para personas jurídicas.
- Realizar otras actividades, inherentes al puesto, a solicitud del jefe superior.